Pennsylvanie mortgage data baseline
Rates combine Freddie Mac PMMS trends with lender submissions focused on Pennsylvanie, so underwriting context stays accurate.
Benchmarks refresh in the week following each PMMS and MBA release.
Zoom sur le marché local
Perspectives hypothécaires Pennsylvanie
Taux en direct, indicateurs logement et programmes prêteurs pour Philadelphia, Pittsburgh et Lehigh Valley.
Dernière mise à jour : 2025-11-17
Prix médian
348 333 $US
Plafond prêt conforme
—
Seuil high-cost/jumbo
—
Compliance & privacy checklist
We surface anonymised lender ranges. Formal lock decisions still require disclosures from licensed loan officers.
Simulez votre scénario
Calculez vos mensualités Pennsylvanie avec les taux actuels
Intégrez taxes locales, assurances et PMI dans votre projection.
Data source
State-Level Mortgage Rate Estimates
Provider: Blend of Freddie Mac PMMS, Zillow Market Stats, and local MLS data · Updated: 2025-11-17 · Refresh cadence: Weekly sync with PMMS release
Coverage: 12 largest U.S. housing markets by population · Notes: Synced with PMMS release Nov 14
View methodologyPrimary datasets powering this state dashboard.
Mortgage data inputs
Freddie Mac PMMS
Weekly 30Y/15Y fixed averages anchor the headline rates we display.
View sourceMBA Weekly Applications Survey
Provides spreads, points, and lock activity filtered for lenders active in the region.
View sourceFederal Reserve H.15 / Treasury yields
Used to monitor MBS spreads and lock-strategy alerts relevant to Pennsylvanie.
View sourceCadence: PMMS weekly, MBA weekly, H.15 daily.
Exploitez les données locales à l’aide de ce plan en quatre étapes.
Parcours de planification des taux pour Pennsylvanie
1. Capturer la base
Consignez les moyennes, taxes et assurances locales pour fiabiliser la mensualité.
2. Simuler des scénarios
Testez durées de verrouillage, points achetés et aides cumulées afin de voir l’effet sur le paiement.
3. Comparer les prêteurs actifs
Confrontez coopératives, banques régionales et acteurs digitaux présents en Pennsylvanie.
4. Synchroniser avec vos outils
Envoyez l’offre retenue vers les calculateurs hypothèque/ROI/épargne pour planifier cashflow et rappels.
Cas pratiques reliant les taux locaux aux outils de planification.
Comment les acheteurs de Pennsylvanie s’en servent
Acheteur en pré-approbation
Doit surveiller la volatilité et le seuil PMI.
- •Calendrier : closing prévu dans Pennsylvanie sous 60 jours.
- •Plan : suivre l’écart ici puis pousser le taux dans le calculateur d’hypothèque pour intégrer taxes/assurances.
- •Résultat : lock 45 jours avec crédits prêteur et scénario PMI supprimé à 80 % de quotité.
Refinancement opportuniste
Compare banques régionales et acteurs nationaux.
- •Calendrier : objectif <6,25 % pour amortir les frais en 24 mois.
- •Plan : utiliser ce tableau pour suivre les moyennes puis envoyer la shortlist dans le calculateur ROI afin de décider du réinvestissement.
- •Résultat : lock sous l’objectif et rappels IA programmés pour les prochaines baisses.
Suivi des taux {stateName}
Programmes classiques, garantis et spécialisés mis à jour chaque jour.
| Type de prêt | Taux moyen | Fourchette APR | Points | Apport min. | Score min. | Tendance |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Classique fixe 30 ans | 7.07% | 7.20-7.40% | 0-1.5 | 3-5% | 620 | Conditions stables |
| Classique fixe 15 ans | 6.33% | 6.42-6.62% | 0-1.0 | 10-20% | 640 | Tendance baissière |
| FHA 30 ans | 6.83% | 7.08-7.28% | 0-1.0 | 3.5% | 580 | Conditions stables |
| VA 30 ans | 6.58% | 6.68-6.88% | 0-1.0 | 0% | 580 | Tendance baissière |
| USDA 30 ans | 6.74% | 6.84-7.04% | 0-0.5 | 0% | 640 | Conditions stables |
| ARM 5/1 | 6.18% | 7.28-8.08% | 0-1.0 | 5-10% | 660 | Tendance haussière |
Focus métropoles {stateName}
Prix médians, stock et moteurs de demande des principales villes.
Philadelphia
Quartiers prisés : Fishtown, University City et Chestnut Hill
Offre équilibréePrix stables
Pôle universitaireDéveloppement de la santéPlateforme logistique
Pittsburgh
Quartiers prisés : Lawrenceville, Shadyside et Cranberry
Offre équilibréeDemande en hausse
Embauches techDéveloppement de la santéPôle universitaire
Lehigh Valley
Quartiers prisés : Bethlehem, Allentown et Easton
Offre équilibréeDemande en hausse
Base industriellePlateforme logistiqueArrivée de retraités
Prêteurs locaux
Coopératives, banques régionales et fintechs actives en {stateName}.
Prêteur présent dans tout l’État
PNC
APR indicatif
6.92%
Apport minimum
Experts en refinancementAcheteurs débutants
Réseau d’agences denseTarifs relationnels
Banque régionale
KeyBank
APR indicatif
6.95%
Apport minimum
Biens locatifsFinancement jumbo
Réseau d’agences denseSouscription locale
Coopérative de crédit
Philadelphia FCU
APR indicatif
6.82%
Apport minimum
Acheteurs débutantsLogement abordable
Avantages membresFrais réduits
Programmes d’aide et d’incitation
Aides à l’apport, crédits d’impôt et prêts annulables disponibles dans l’État.
Aide à l’apport
PHFA Keystone Advantage
Avantages
- • Fonds pour 3 à 10 % d’apport
- • Subventions pour frais de clôture
Conditions
- • Réservé aux primo-accédants
- • Plafonds de revenus
- • Formation acheteur requise
Programme d’État
K-FIT Forgivable Assistance
Avantages
- • Fonds pour 3 à 10 % d’apport
- • Aide annulable
Conditions
- • Résidence principale obligatoire
- • Plafonds de revenus
Points de vigilance
- •Les comtés urbains appliquent des taxes foncières élevées, anticipez-les.
- •Les primes d’assurance augmentent, surveillez le coût total du logement.
Conseils emprunteur
- •Cumulez aides d’État et crédits prêteur pour réduire l’apport.
- •Comparez au moins trois offres, l’écart d’APR dépasse souvent 0,25 %.
Gardez taux, ROI et épargne alignés
Transformer les insights Pennsylvanie en actions automatisées
Exportez l’offre retenue vers les calculateurs ROI ou hypothèque pour planifier hausses de prix, couvertures et réserves.
Illustrative rates only—verify with a licensed lender.
Important mortgage rate disclaimer
Displayed ranges blend PMMS, MBA submissions, and lender partners focused on Pennsylvanie. Your final APR depends on credit, LTV, lock period, and points.
Markets move quickly. Float/lock strategies should include cushions for 0.125%-0.25% swings plus extension fees.
FutureValueCalc is not a lender. Always pair these benchmarks with Loan Estimate disclosures and local compliance guidance.