Hypothèses fondées sur les données
Nous utilisons les séries H.15 de la Fed et le CPI du BLS pour garder les métriques ROI proches du marché.
Mise à jour sous 7 jours après chaque publication FRED/BLS.
Calculatrice ROI
Comparez vos investissements avec des indicateurs homogènes et identifiez risques et points d'équilibre.
Conformité & confidentialité
Les entrées ROI restent locales et chaque modification passe par la check-list confidentialité/avertissement.
ROI simple
Rendement en pourcentage de base
Annualized
Compound annual growth rate
Risk adjusted
Sharpe-style view
Comparaison
Multi-asset comparison
Break even
Payback timing
Flux de travail d'analyse ROI
Gardez chaque revue d'investissement cohérente avec les mêmes quatre étapes.
1. Capturer les flux réels
Documentez les dépenses initiales, dépôts mensuels ou loyer, frais et revenus.
2. Tester les hypothèses
Ajustez les rendements attendus, périodes de détention et revenus supplémentaires.
3. Comparer les alternatives
Évaluer plusieurs options côte à côte.
4. Connecter aux autres outils
Envoyez le scénario principal au calculateur inverse pour confirmation.
Détails de l'investissement
ROI analysis
ROI simple
48,6 %
Rendement annualisé (TCAC)
14,1 %
Bénéfice net
5 100,00 €
Délai de récupération
5.5 ans
Métriques financières
Rendement total :5 100,00 €
Valeur actuelle :3 792,85 €
Taux de rendement interne :14,3 %
Marge bénéficiaire :32,7 %
Analyse des risques
Niveau de risque :Moyen
Rendement ajusté au risque :0.56
Seuil de rentabilité :52.5 ans
Growth over time
Cas pratique : ROI marketing SaaS sur 14 mois
Analyse d'un programme paid + syndication avec coûts, ARR attribué et ROI ajusté du risque.
Paramètres saisis
- Campagne
- Paid social + syndication pour équipes finances mid-market
- Investissement total
- $85 000 (55k publicité + 30k ops)
- Durée
- 14 mois du premier spend aux renouvellements
- Revenu attribué
- $156 000 d'ARR reconnu
- Hypothèses de risque
- Taux sans risque 4,7 % (DGS3) + prime de 6 % pour le ROI ajusté
Sorties ROI
- Profit net
- $71 000 après coûts
- ROI simple
- 83 % [(156k-85k)/85k]
- ROI annualisé
- ≈32 % ramené à 12 mois
- Payback
- 8,5 mois vs objectif de 12 mois
Points d'analyse
- •Dès qu'un partenaire dépasse 70 % de ROI deux trimestres de suite, réaffecter 30 % du budget sur ce levier.
- •Utiliser le ROI ajusté du risque pour décoter les leads de faible qualité et garder un CAC maîtrisé.
- •Exporter ce scénario vers le calculateur inversé pour réinvestir l'excédent dans les prochains objectifs.
Source : données internes FutureValueCalc 2024; Treasury et CPI issus de FRED/BLS.
Études de cas ROI
Scénarios anonymes montrant l'utilité des analyses ROI.
Bien locatif vs rester en fonds indiciels
Investisseur compare l'achat d'un duplex vs garder en fonds indiciels.
- •Scénario : $120k d'apport plus $8k de frais vs investissement.
- •Vue ROI : Après loyer, entretien et réserves, le bien affiche un ROI.
- •Aperçu : Récupération en 6,5 ans et meilleur rendement ajusté au risque.
Campagne marketing SaaS
L'équipe croissance teste un programme de $60k avant retard produit.
- •Scénario : $60k en publicité plus $5k créatifs avec $95k de revenus.
- •Vue ROI : Le ROI simple atteint 50% et le rendement annualisé augmente.
- •Aperçu : Le planificateur IA recommande de réinvestir la moitié du profit.
Understanding ROI
Core formulas
ROI simple
ROI = ((Ending value - Starting value) / Starting value) x 100Quick snapshot that ignores time.
ROI annualisé (TCAC)
CAGR = ((Ending value / Starting value)^(1/Years) - 1) x 100Shows the consistent yearly growth rate.
Rendement total
Total return = Capital gains + Dividends + InterestIncludes every source of investment income.
Typical equity returns
- S&P 500 (history):About 10 percent annualized
- Nasdaq:Around 9-11 percent annualized
- International developed:Roughly 7-9 percent
- Investment grade bonds:Around 3-5 percent
- REIT :Roughly 8-12 percent
Rendements immobiliers
- Rental property:8-12 percent annualized
- Revente immobilière :10-20 percent per project
- Immobilier commercial :6-12 percent annualized
- Crowdfunding immobilier :8-12 percent annualized
- Land development:5-15 percent annualized
Spectre risque-rendement
Lower risk
Savings 0.5-2%, CDs 2-3%, bonds 3-5%
Moderate risk
Index funds 7-10%, REITs 8-12%
Higher risk
Growth stocks 10-15%, crypto varies
Considérations clés sur le ROI
Do not forget:
- Taxes can trim returns by 15-40 percent
- Inflation averages 2-3 percent per year
- Trading fees and commissions
- Opportunity cost of capital
Facteurs de risque :
- Market volatility
- Liquidity constraints
- Currency swings
- Regulatory changes
FAQ
What is a good ROI?
It depends on risk and asset class. Historically equities return 7-10 percent annualized, real estate 8-12 percent, and private business deals 15-25 percent. Any positive ROI above inflation (2-3 percent) preserves purchasing power.
How does ROI differ from ROE or ROIC?
ROI measures return on any investment. ROE looks at shareholder equity inside a company. ROIC tracks how efficiently a company uses invested capital. ROAS focuses on marketing spend.
Dois-je utiliser le ROI simple ou annualisé ?
Use annualized ROI when comparing investments across different holding periods, evaluating long-term performance, or benchmarking against indexes. Use simple ROI for quick math, short projects, or investments under one year.
How do I incorporate risk into ROI?
Adjust for risk with metrics like Sharpe ratio ((Return - Risk-free rate) / Standard deviation), Sortino ratio (downside risk only), alpha (excess return vs benchmark), and risk premium. Our calculator highlights these adjustments.
Origine de nos benchmarks
Toutes les sources publiques utilisées par le calculateur ROI.
- Ouvrir la source
Federal Reserve H.15 (DGS3)
Taux sans risque servant de seuil pour l'actualisation et les ROI minimum.
- Ouvrir la source
PPI BLS – services publicitaires
Suit l'inflation des coûts marketing.
- Ouvrir la source
Enquête Gartner CMO Dépenses
Benchmarks sur le mix média et les paybacks SaaS.
Mise à jour après chaque diffusion FRED/BLS et les sondages Gartner.
Poursuivre l'optimisation
Reliez l'analyse ROI aux autres outils pour déclencher des actions.
Calculateur inversé
Réaffecte le profit excédentaire à un nouvel objectif d'épargne.
Planificateur IA
L'IA génère des scénarios optimistes vs prudents avant réinvestissement.
Guide de calcul ROI
Détaille toutes les formules, fallbacks et procédures d'audit.
Avertissement ROI
Exemples fournis à titre informatif uniquement; aucune recommandation personnalisée.
- •Les indicateurs ROI/CAGR dépendent de vos données – faites valider les hypothèses par votre équipe finance.
- •Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs; marché ou process peuvent changer l'équation.
- •Avant d'engager des fonds, lisez l'avertissement complet et consultez un conseiller indépendant.
Lier les résultats ROI aux autres planificateurs
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