Ipotesi basate sui dati
Le metriche ROI usano i dati H.15 della Fed e il CPI del BLS per restare allineate al mercato.
Aggiornamento entro una settimana da ogni rilascio FRED/BLS.
Calcolatore ROI
Confronta investimenti diversi con metriche omogenee e identifica il punto di pareggio.
Conformità e privacy
Le tue voci ROI restano locali e ogni modifica passa dalla checklist privacy/disclaimer.
ROI semplice
Rendimento percentuale di base
Rendimento annualizzato
Tasso di crescita annuale composto (CAGR)
Aggiustato per rischio
Panoramica stile Sharpe
Confronto
Confronta più asset
Punto di pareggio
Periodo di recupero
Flusso di lavoro analisi ROI
Mantieni coerente ogni revisione degli investimenti con gli stessi quattro passaggi.
1. Cattura i flussi di cassa reali
Documenta le spese iniziali, depositi mensili o affitto, commissioni e reddito.
2. Stress-test delle ipotesi
Regola rendimenti attesi, periodi di detenzione e reddito aggiuntivo.
3. Confrontare alternative
Valutare più opzioni fianco a fianco.
4. Collegamento ad altri strumenti
Invia lo scenario principale al calcolatore inverso per conferma.
Dettagli investimento
Risultati analisi ROI
ROI semplice
48,6%
Rendimento annualizzato (CAGR)
14,1%
Profitto netto
5100,00 €
Periodo di recupero
5.5 anni
Metriche finanziarie
Rendimento totale:5100,00 €
Valore attuale:3792,85 €
Tasso interno di rendimento:14,3%
Margine di profitto:32,7%
Analisi del rischio
Livello di rischio:Medio
Rendimento aggiustato per il rischio:0.56
Punto di pareggio:52.5 anni
Crescita dell'investimento nel tempo
Esempio: ROI marketing SaaS su 14 mesi
Analizziamo una campagna paid + syndication con costi, ARR attribuito e ROI aggiustato per il rischio.
Valori inseriti
- Campagna
- Paid social + syndication per team finance mid-market
- Investimento totale
- $85.000 (55k ads + 30k operations)
- Durata
- 14 mesi dal primo spend ai rinnovi
- Ricavi attribuiti
- $156.000 di ARR riconosciuto
- Ipotesi di rischio
- Tasso privo di rischio 4,7 % (DGS3) + premio di 6 % per ROI aggiustato
Risultati ROI
- Profitto netto
- $71.000 dopo costi di campagna e piattaforme
- ROI semplice
- 83 % [(156k-85k)/85k]
- ROI annualizzato
- ≈32 % rapportato a 12 mesi
- Payback
- 8,5 mesi vs obiettivo 12 mesi
Spunti di analisi
- •Quando un partner mantiene >70 % di ROI per due trimestri, sposta il 30 % del budget su quel canale.
- •Usa il ROI aggiustato per scontare lead di bassa qualità e tenere a bada il CAC.
- •Esporta lo scenario nel calcolatore inverso per destinare l'eccedenza ai prossimi obiettivi.
Fonte: dataset interno FutureValueCalc 2024; dati Treasury/CPI da FRED/BLS.
Casi studio ROI
Scenari anonimi che mostrano l'utilità delle analisi ROI.
Immobile in affitto vs restare in fondi indicizzati
Investitore valuta l'acquisto di un duplex vs mantenere fondi indicizzati.
- •Scenario: $120k di anticipo più $8k di spese di chiusura vs investimento.
- •Vista ROI: Dopo affitto, manutenzione e riserve, l'immobile mostra ROI.
- •Insight: Recupero in 6,5 anni e miglior rendimento aggiustato per il rischio.
Campagna marketing SaaS
Team di crescita testa programma da $60k prima del ritardo prodotto.
- •Scenario: $60k in pubblicità più $5k creativi con $95k di ricavi.
- •Vista ROI: ROI semplice raggiunge 50% e rendimento annualizzato aumenta.
- •Insight: Il pianificatore AI raccomanda di reinvestire metà del profitto.
Comprendere il rendimento sull'investimento (ROI)
Formule ROI fondamentali
ROI semplice
ROI = ((Valore finale - Investimento iniziale) / Investimento iniziale) × 100Calcolo rapido del rendimento che ignora il tempo.
ROI annualizzato (CAGR)
CAGR = ((Valore finale / Valore iniziale)^(1/Anni) - 1) × 100Mostra il tasso di crescita annuale costante necessario per raggiungere il valore finale.
Rendimento totale
Rendimento totale = Plusvalenze + Dividendi + InteressiCattura ogni fonte di reddito da investimento.
Rendimenti tipici del mercato azionario
- S&P 500 (storico):~10% annualizzato
- NASDAQ:~9-11% annualizzato
- Azioni internazionali:~7-9% annualizzato
- Obbligazioni:~3-5% annualizzato
- REIT:~8-12% annualizzato
Rendimenti immobiliari
- Immobili in affitto:8-12% annualizzato
- Compravendita immobiliare:10-20% per progetto
- Immobiliare commerciale:6-12% annualizzato
- Crowdfunding immobiliare:8-12% annualizzato
- Investimento in terreni:5-15% annualizzato
Spettro rischio-rendimento
Rischio basso
Risparmio (0,5-2%) • CD (2-3%) • Obbligazioni (3-5%)
Rischio medio
Fondi indice (7-10%) • REITs (8-12%)
Rischio alto
Azioni growth (10-15%) • Crypto (molto volatile)
Considerazioni chiave sul ROI
Non dimenticare:
- • Le tasse possono ridurre i rendimenti del 15-40%
- • L'inflazione media è 2-3% all'anno
- • Commissioni di trading
- • Costo opportunità del capitale
Fattori di rischio:
- • Volatilità del mercato
- • Vincoli di liquidità
- • Fluttuazioni valutarie
- • Cambiamenti normativi
Domande frequenti
Qual è una buona percentuale di ROI?
Dipende dalla classe di asset e dal livello di rischio. Storicamente: mercati azionari 7-10% annuo, immobili 8-12%, imprese private 15-25%. Qualsiasi ROI positivo sopra l'inflazione (2-3%) preserva il potere d'acquisto.
Come differisce il ROI da ROE e ROIC?
ROI misura il rendimento di qualsiasi investimento. ROE si concentra sul capitale proprio, ROIC misura l'efficienza nell'uso del capitale investito, ROAS si applica alla spesa pubblicitaria.
Dovrei usare il ROI semplice o annualizzato?
Usa il ROI annualizzato (CAGR) per confrontare investimenti con tempistiche diverse, valutare progetti a lungo termine o fare benchmark con indici. Il ROI semplice funziona per controlli rapidi, progetti brevi (<1 anno) o operazioni singole.
Come inserisco il rischio nel ROI?
I rendimenti aggiustati per rischio usano strumenti come lo Sharpe ratio ((Rendimento - Tasso risk-free) / Dev Std), Sortino ratio, alpha rispetto a un benchmark o un premio di rischio richiesto. Il nostro calcolatore include aggiustamenti di rischio di base.
Origine dei benchmark
Tutte le fonti pubbliche utilizzate dal calcolatore ROI.
- Apri la fonte
Federal Reserve H.15 (DGS3)
Tasso privo di rischio che funge da soglia per sconti e ROI minimo.
- Apri la fonte
PPI BLS – servizi pubblicitari
Tiene sincronizzati i costi di campagna con l'inflazione.
- Apri la fonte
Sondaggio Gartner CMO Spese
Fornisce benchmark su mix media e payback nel mondo SaaS.
Aggiornato dopo ogni rilascio FRED/BLS e dopo i sondaggi Gartner.
Continua l'ottimizzazione
Collega l'analisi ROI agli altri strumenti per attivare azioni.
Calcolatore inverso
Utilizza l'extra profitto per finanziare il prossimo obiettivo di risparmio.
Pianificatore IA
L'IA genera scenari ottimistici e conservativi prima del reinvestimento.
Guida al calcolo ROI
Illustra tutte le formule, i fallback e i controlli.
Disclaimer ROI
Esempi solo informativi: non costituiscono consulenza personalizzata.
- •ROI e CAGR dipendono dai dati inseriti: fai validare le ipotesi dal team finance.
- •Le performance passate non garantiscono risultati futuri; il contesto di mercato può cambiare rapidamente.
- •Prima di investire, leggi il disclaimer completo e confrontati con un consulente indipendente.
Collega risultati ROI ad altri pianificatori
Trasferisci previsioni ai calcolatori di risparmio e AI per ogni progetto.