データに基づく前提
FedのH.15シリーズとBLSのCPIを参照し、ROI指標を現実的に保ちます。
FRED/BLSの公開から1週間以内に更新。
ROI計算機 - 投資収益率計算機
株式、不動産、暗号資産など、あらゆる資産のROIを計算。シンプルROI、年率リターン、リスク調整後のパフォーマンスを含む。
コンプライアンスとプライバシー
ROI入力はブラウザ内に保存され、各更新でポリシーチェックを実施します。
単純ROI
基本的な利回り
年率リターン
複合年間成長率（CAGR）
リスク調整後
シャープ比スタイルの概要
比較
複数の資産を比較
損益分岐点
回収期間
ROI分析ワークフロー
同じ4つのステップで投資レビューを一貫性を保ちます。
1. 実際のキャッシュフローを記録
初期支出、月次預金または家賃、手数料、収入を記録。
2. 仮定のストレステスト
予想リターン、保有期間、追加収入を調整。
3. 代替案を比較
複数の投資オプションを並べて評価。
4. 他のツールと接続
主要シナリオを逆算計算機に送って確認。
投資詳細
ROI分析結果
単純ROI
48.6%
年率リターン (CAGR)
14.1%
純利益
￥5,100
回収期間
5.5 年
財務指標
総リターン:￥5,100
現在価値:￥3,793
内部収益率：14.3%
利益率:32.7%
リスク分析
リスクレベル:中
リスク調整後リターン:0.56
損益分岐点:52.5 年
投資の時間経過による成長
ケース: 14か月のSaaSマーケROI
有料広告＋コンテンツ配信プログラムのコスト、ARR、リスク調整ROIを分析。
入力値
- キャンペーン
- ミッドマーケット向け財務チームを狙うPaid Social＋シンジケーション
- 総投資額
- $85,000（広告55k + オペ30k）
- 期間
- 初回出稿からリニューアルまで14か月
- 帰属売上
- $156,000のARRを期間内に認識
- リスク前提
- 無リスク4.7%(DGS3)+市場プレミアム6%でリスク調整
ROI結果
- 純利益
- $71,000（キャンペーン＋ツール費控除後）
- 単純ROI
- 83% [(156k-85k)/85k]
- 年率換算ROI
- 約32%（12か月換算）
- 回収期間
- 8.5か月（目標12か月より短い）
考察
- •ROIが2四半期連続70%超のパートナーに予算の30%を移動。
- •リスク調整ROIで質の低いリードを割り引き、CACをコントロール。
- •シナリオを逆算ツールへ渡して余剰利益を次の目標へ振り向ける。
データ: FutureValueCalc内部データ（2024年）、利回りとCPIはFRED/BLS。
ROIケーススタディ
ROIインサイトがどう役立つかを示す匿名シナリオ。
賃貸物件 vs インデックスファンド保持
投資家がデュプレックス購入と現金インデックス運用を比較。
- •シナリオ: $120k頭金と$8k諸費用 vs 投資継続。
- •ROI観点: 家賃、メンテナンス、準備金後に物件ROIを表示。
- •インサイト: 6.5年回収期間と強いリスク調整後リターン。
SaaSマーケティングキャンペーン
成長チームが製品遅延前に$60kプログラムをテスト。
- •シナリオ: $60k広告と$5kクリエイティブ費で$95k収益。
- •ROI観点: シンプルROIは50%、年率換算リターンも上昇。
- •インサイト: AIプランナーが利益の半分再投資を推奨。
投資収益率（ROI）の理解
コアROI計算式
単純ROI
ROI = ((終値 - 初期投資) / 初期投資) × 100時間を無視した簡易リターン計算。
年率ROI (CAGR)
CAGR = ((終値 / 開始値)^(1/年数) - 1) × 100終値に達するために必要な安定した年間成長率を表示。
総リターン
総リターン = キャピタルゲイン + 配当 + 利息投資収入のすべての源泉を捕捉。
典型的な株式市場リターン
- S&P 500（歴史的）:年率約10%
- NASDAQ:年率約9-11%
- 国際株式:年率約7-9%
- 債券:年率約3-5%
- REIT:年率約8-12%
不動産リターン
- 賃貸物件:年率8-12%
- 不動産転売:プロジェクトあたり10-20%
- 商業用不動産:年率6-12%
- 不動産クラウドファンディング:年率8-12%
- 土地投資:年率5-15%
リスク・リターンスペクトラム
低リスク
預金(0.5-2%) • CD(2-3%) • 債券(3-5%)
中リスク
インデックスファンド(7-10%) • REITs(8-12%)
高リスク
成長株(10-15%) • 暗号資産(高変動)
主要なROI考慮事項
忘れないでください:
- • 税金でリターンが15-40%減少する可能性
- • インフレは年平均2-3%
- • 取引手数料とコミッション
- • 資本の機会費用
リスク要因:
- • 市場のボラティリティ
- • 流動性制約
- • 為替変動
- • 規制変更
よくある質問
良いROIとはどのくらいですか？
資産クラスとリスクレベルによります。歴史的に：株式市場は年7-10%、不動産は8-12%、民間企業は15-25%。インフレ(2-3%)を超える正のROIは購買力を維持します。
ROIとROE、ROICの違いは？
ROIはあらゆる投資のリターンを測定。ROEは株主資本に焦点、ROICは企業が投下資本をどれだけ効率的に使用するかを測定、ROASは広告支出に特化。
単純ROIと年率換算ROIのどちらを使うべきですか？
異なる期間の投資を比較、長期プロジェクトの評価、インデックスとのベンチマーキングには年率ROI（CAGR）を使用。シンプルROIは簡易チェック、短期プロジェクト（<1年）、単発取引に有効。
リスクをROIにどう組み込みますか？
リスク調整後リターンはシャープ比((リターン - 無リスク金利) / 標準偏差)、ソルティノ比、ベンチマークに対するアルファ、必要リスクプレミアムなどを使用。当計算機には基本的なリスク調整が含まれています。
参照ベンチマーク
ROI計算に使う公開データです。
- ソースを開く
連邦準備制度H.15 (DGS3)
割引率と最低ROIを決める無リスク金利。
- ソースを開く
BLS広告サービスPPI
広告コストのインフレをトラッキング。
- ソースを開く
Gartner CMO支出調査
SaaS分野のメディア配分と回収期間の基準値。
FRED/BLSとGartnerの更新直後に反映。
ROI洞察を実行に移す
分析結果を他ツールへ渡して行動につなげます。
逆算ツール
余剰利益を新しい貯蓄目標に再配分。
AIプランナー
AIが楽観・慎重の再投資プランを作成。
ROI計算ガイド
本ページの数式・fallback・チェック手順を詳細に解説。
ROIに関する免責
サンプルは情報提供のみで、個別アドバイスではありません。
- •ROI/CAGRは入力データに依存します。数値は財務チームで検証してください。
- •過去のROIは将来の成果を保証しません。市場やオペレーションの変化で大きく変動します。
- •投資判断前にフルディスクレーマーを読み、必要であれば専門家に相談してください。