데이터 기반 가정
연준 H.15와 BLS CPI 자료를 사용해 ROI 지표를 시장과 정렬합니다.
FRED/BLS 발표 후 7일 이내 업데이트
ROI 계산기
투입 비용, 현금흐름, 기간을 입력해 객관적인 수익률과 리스크를 측정하세요.
단순 ROI
기본 수익률
연환산 수익률
복합 연간 성장률 (CAGR)
위험 조정
샤프 스타일 개요
비교
여러 자산 비교
손익분기점
회수 기간
ROI 분석 워크플로우
동일한 4단계로 모든 투자 검토를 일관되게 유지하세요.
1. 실제 현금 흐름 기록
초기 지출, 월별 예금 또는 임대료, 수수료, 수입을 기록.
2. 가정 스트레스 테스트
예상 수익률, 보유 기간, 추가 수입을 조정.
3. 대안 비교
여러 투자 옵션을 나란히 평가.
4. 다른 도구와 연결
주요 시나리오를 역계산기로 보내 확인.
투자 세부사항
ROI 분석 결과
단순 ROI
48.6%
연간 수익률 (CAGR)
14.1%
순이익
₩5,100
회수 기간
5.5 년
재무 지표
총 수익률:₩5,100
현재 가치:₩3,793
내부 수익률:14.3%
이익률:32.7%
위험 분석
위험 수준:중간
위험 조정 수익률:0.56
손익분기점:52.5 년
시간에 따른 투자 성장
사례: 14개월 SaaS 마케팅 ROI
유료 광고+콘텐츠 배포 캠페인의 비용, ARR, 위험 조정 ROI 분석
입력값
- 캠페인
- 재무팀을 겨냥한 SaaS Paid Social + Syndication
- 총 투자
- $85,000 (광고 55k + 운영 30k)
- 기간
- 첫 비용 집행부터 갱신까지 14개월
- 기여 매출
- $156,000 ARR
- 위험 가정
- 무위험 4.7%(DGS3) + 6% 시장 프리미엄
ROI 결과
- 순이익
- $71,000 (캠페인+툴 비용 차감 후)
- 단순 ROI
- 83% [(156k-85k)/85k]
- 연환산 ROI
- 약 32%
- 손익분기
- 8.5개월 (목표 12개월 대비)
인사이트
- •두 분기 연속 ROI 70% 이상인 채널에 예산 30%를 이동합니다.
- •위험 조정 ROI로 질 낮은 파이프라인을 할인해 CAC를 유지합니다.
- •초과 이익을 다음 목표에 투입하기 위해 역산 계산기로 내보냅니다.
데이터: FutureValueCalc 내부 2024, 영역별 수치는 FRED/BLS 기반.
ROI 사례 연구
ROI 인사이트의 유용성을 보여주는 익명 시나리오.
임대 부동산 vs 인덱스 펀드 유지
투자자가 듀플렉스 구매와 인덱스 펀드 유지를 비교.
- •시나리오: $120k 계약금과 $8k 마감 비용 vs 투자 유지.
- •ROI 관점: 임대료, 유지보수, 준비금 후 부동산 ROI 표시.
- •인사이트: 6.5년 회수 기간과 더 강한 위험 조정 수익률.
SaaS 마케팅 캠페인
성장팀이 제품 지연 전 $60k 프로그램 테스트.
- •시나리오: $60k 광고와 $5k 크리에이티브 비용으로 $95k 매출.
- •ROI 관점: 단순 ROI 50% 달성, 연환산 수익률도 상승.
- •인사이트: AI 플래너가 수익의 절반 재투자 권장.
투자 수익률 (ROI) 이해
핵심 ROI 공식
단순 ROI
ROI = ((최종 가치 - 초기 투자) / 초기 투자) × 100시간을 무시한 빠른 수익 계산.
연간 ROI (CAGR)
CAGR = ((최종 가치 / 시작 가치)^(1/년수) - 1) × 100최종 가치에 도달하는 데 필요한 안정적인 연간 성장률을 표시.
총 수익률
총 수익 = 자본 이득 + 배당금 + 이자모든 투자 수입원을 포착.
일반적인 주식 시장 수익률
- S&P 500 (역사적):연 ~10%
- NASDAQ:연 ~9-11%
- 국제 주식:연 ~7-9%
- 채권:연 ~3-5%
- 리츠:연 ~8-12%
부동산 수익률
- 임대 부동산:연 8-12%
- 부동산 매매:프로젝트당 10-20%
- 상업용 부동산:연 6-12%
- 부동산 크라우드펀딩:연 8-12%
- 토지 투자:연 5-15%
위험-수익 스펙트럼
저위험
저축 (0.5-2%) • CD (2-3%) • 채권 (3-5%)
중위험
인덱스 펀드 (7-10%) • REITs (8-12%)
고위험
성장주 (10-15%) • 암호화폐 (고변동성)
주요 ROI 고려사항
잊지 마세요:
- • 세금으로 수익의 15-40% 감소 가능
- • 인플레이션 평균 연 2-3%
- • 거래 수수료 및 커미션
- • 자본의 기회비용
위험 요소:
- • 시장 변동성
- • 유동성 제약
- • 환율 변동
- • 규제 변경
자주 묻는 질문
좋은 ROI 퍼센트는 얼마인가요?
자산 클래스와 위험 수준에 따라 다릅니다. 역사적으로: 주식 시장 연 7-10%, 부동산 8-12%, 민간 기업 15-25%. 인플레이션(2-3%)을 초과하는 양의 ROI는 구매력을 보존합니다.
ROI와 ROE, ROIC의 차이점은?
ROI는 모든 투자의 수익을 측정. ROE는 주주 자본에 초점, ROIC는 기업의 투자 자본 효율성을 측정, ROAS는 광고 지출에 특화.
단순 ROI와 연간화된 ROI 중 어떤 것을 사용해야 하나요?
다른 기간의 투자를 비교하거나 장기 프로젝트를 평가하거나 인덱스와 벤치마킹할 때 연환산 ROI(CAGR)를 사용. 단순 ROI는 빠른 확인, 단기 프로젝트(<1년), 일회성 거래에 적합.
위험을 ROI에 어떻게 반영하나요?
위험 조정 수익률은 샤프 비율((수익 - 무위험 이자율) / 표준편차), 소르티노 비율, 벤치마크 대비 알파, 요구 위험 프리미엄 등을 사용. 우리 계산기는 기본적인 위험 조정을 포함.
참조 데이터
ROI 계산에 사용하는 공개 지표
- 소스 보기
연방준비제도 H.15 (DGS3)
무위험 금리로 할인율과 최소 ROI를 정의합니다.
- 소스 보기
BLS 광고 서비스 PPI
캠페인 비용을 인플레이션과 동기화합니다.
- 소스 보기
가트너 CMO 지출 조사
SaaS 업계의 미디어 믹스와 회수 기간 벤치마크.
FRED/BLS 및 Gartner 업데이트 후 즉시 반영
ROI 인사이트 실행
다른 도구와 연결해 실제 행동으로 이어지게 하세요.
역산 계산기
잉여 이익을 새로운 목표에 재배분합니다.
AI 플래너
AI가 낙관/보수 재투자 시나리오를 제안합니다.
ROI 계산 가이드
수식과 검증 절차를 자세히 설명합니다.
ROI 면책
본 예시는 정보 제공용이며 개인별 조언이 아닙니다.
- •ROI/CAGR 수치는 입력 데이터에 따라 달라집니다. 재무팀과 함께 가정을 검증하세요.
- •과거 성과가 미래를 보장하지 않습니다. 시장·운영 변화로 결과가 달라질 수 있습니다.
- •투자 전에 전체 면책 조항을 읽고 필요 시 전문가와 상담하세요.