Калькулятор ROI и руководство по анализу доходности инвестиций 2025 - Бесплатный онлайн-инструмент
Освойте основы измерения эффективности инвестиций с помощью нашего всестороннего руководства по ROI.
Table of Contents
Что такое ROI (рентабельность инвестиций)?
Рентабельность инвестиций (ROI) - это фундаментальная финансовая метрика, которая измеряет эффективность и прибыльность инвестиций. Она показывает, сколько денег Вы заработали или потеряли на инвестиции по отношению к первоначально инвестированной сумме.
ROI выражается в процентах и позволяет сравнивать эффективность различных инвестиций, облегчая определение того, какие возможности предлагают лучшую доходность для Ваших денег.
Ключевой момент
ROI помогает Вам принимать обоснованные решения, количественно оценивая успех Ваших инвестиций в простых, сравнимых терминах.
Формула ROI
Базовая формула ROI проста:
ROI = (Net Return ÷ Cost of Investment) × 100%
или
ROI = [(Current Value - Initial Cost) ÷ Initial Cost] × 100%
Net Return: Прибыль или убыток от инвестиций
Cost of Investment: Первоначально инвестированная сумма
× 100%: Преобразовать в проценты
Пошаговое руководство по расчету ROI
Шаг 1: Определите свои начальные инвестиции
Это общая сумма, которую Вы первоначально инвестировали, включая любые комиссии или сборы.
Шаг 2: Рассчитайте текущую стоимость
Найдите текущую рыночную стоимость Ваших инвестиций или сумму, которую Вы получили при продаже.
Шаг 3: Найдите прибыль или убыток
Вычтите начальные инвестиции из текущей стоимости, чтобы получить чистую доходность.
Шаг 4: Разделите на начальные инвестиции
Разделите прибыль или убыток на сумму начальных инвестиций.
Шаг 5: Преобразуйте в проценты
Умножьте на 100, чтобы получить ROI в процентах.
Примеры ROI из реальной жизни
Пример 1: Инвестиции в акции
- • Начальные инвестиции: $10,000
- • Текущая стоимость: $13,500
- • Период времени: 2 years
ROI = ($13,500 - $10,000) ÷ $10,000 × 100%
ROI = $3,500 ÷ $10,000 × 100%
ROI = 35%
Пример 2: Инвестиции в недвижимость
- • Цена покупки: $300,000
- • Расходы на ремонт: $50,000
- • Общие инвестиции: $350,000
- • Цена продажи: $450,000
ROI = ($450,000 - $350,000) ÷ $350,000 × 100%
ROI = $100,000 ÷ $350,000 × 100%
ROI = 28.57%
Пример 3: Бизнес-инвестиции
- • Начальные инвестиции: $25,000
- • Дополнительная выручка: $40,000
- • Дополнительные расходы: $5,000
- • Чистая выгода: $35,000
ROI = ($35,000 - $25,000) ÷ $25,000 × 100%
ROI = $10,000 ÷ $25,000 × 100%
ROI = 40%
Продвинутые расчеты ROI
Годовой ROI
Когда инвестиции удерживаются в течение разных периодов, годовой ROI помогает Вам честно сравнивать их:
Annualized ROI = [(1 + ROI)^(1/n) - 1] × 100%
где n = количество лет
Это показывает эквивалентную годовую ставку доходности, упрощая сравнение инвестиций с различными временными горизонтами.
ROI с регулярными взносами
Для инвестиций, где Вы делаете регулярные взносы (например, 401k или IRA), используйте метод взвешенной по времени доходности:
Совет: большинство инвестиционных платформ рассчитывают это автоматически для Вас.
ROI с учетом инфляции (реальный ROI)
Чтобы учесть влияние инфляции на Вашу покупательную способность:
Real ROI = [(1 + Nominal ROI) ÷ (1 + Inflation Rate) - 1] × 100%
Что делает ROI хорошим?
Ожидания по ROI различаются в зависимости от типа инвестиций и рыночных условий. Вот некоторые общие ориентиры:
Сберегательные счета
Типичный ROI: 0.5% - 2%
Государственные/корпоративные облигации
Типичный ROI: 2% - 5%
Фондовый рынок (S&P 500)
Исторический средний: 8% - 12% исторический средний
Недвижимость
Типичный ROI: 8% - 15%
Бизнес/стартап инвестиции
Ожидаемый ROI: 15%+ ожидаемый
Помните: более высокая потенциальная доходность обычно сопровождается более высоким риском.
"Хороший" ROI зависит от Вашей толерантности к риску, инвестиционного временного графика и доступных альтернатив.
Важные ограничения ROI
1. Временная стоимость денег
ROI не учитывает, когда получена доходность. Получение $1000 сегодня более ценно, чем $1000 через 5 лет.
2. Риск не учитывается
Две инвестиции с одинаковым ROI могут иметь совершенно разные профили риска.
3. Время денежного потока
ROI не показывает, когда Вы получаете доходность в течение инвестиционного периода.
4. Качественные факторы
ROI упускает нефинансовые преимущества, такие как обучение, налаживание связей или стратегическое позиционирование.
Заключение
ROI - это мощный инструмент для оценки инвестиций, но он наиболее эффективен при использовании вместе с другими финансовыми метриками, такими как NPV (чистая приведенная стоимость), IRR (внутренняя ставка доходности) и оценки рисков.
Помните, что прошлые результаты не гарантируют будущих результатов, а более высокий ROI часто сопровождается более высоким риском.
Используйте ROI как часть всестороннего инвестиционного анализа, а не как единственный фактор принятия решений.
Готовы рассчитать доходность Ваших инвестиций?
Используйте наш бесплатный калькулятор ROI для анализа Ваших инвестиций и принятия решений на основе данных о Вашем финансовом будущем.
Попробовать калькулятор ROISarah Chen, CFP®
Chief Financial Educator · Certified Financial Planner, Wharton MBA
Experience: 12+ years in wealth management and retirement planning
Sarah leads our education program and reviews long-form articles to ensure accuracy and practicality for first-time investors.
Материал предназначен только для обучения. Перед решениями консультируйтесь с лицензированным советником.
Источники данных: Federal Reserve FRED, Bureau of Labor Statistics и отчёты MSCI (обновлено в ноябре 2025 года).