Skip to main content

Калькулятор ROI

Сравнивайте разные инвестиции по единой системе показателей.

Гипотезы на основе данных

Для расчётов ROI используем данные Fed H.15 и CPI, чтобы показатели соответствовали рынку.

Обновление в течение недели после каждого релиза FRED/BLS.

Простой ROI
Базовый процентный доход
Годовая доходность
Совокупный среднегодовой темп роста (CAGR)
С учётом риска
Обзор в стиле Шарпа
Сравнение
Сравнение нескольких активов
Точка безубыточности
Период окупаемости

Рабочий процесс анализа ROI

Поддерживайте согласованность каждого обзора инвестиций с теми же четырьмя шагами.

1. Записать реальные денежные потоки

Документируйте начальные расходы, ежемесячные вклады или аренду, сборы и доход.

2. Стресс-тест допущений

Корректируйте ожидаемую доходность, периоды владения и дополнительный доход.

3. Сравнить альтернативы

Оценить несколько вариантов бок о бок.

4. Связь с другими инструментами

Отправьте основной сценарий в обратный калькулятор для подтверждения.

Проверить потребности в сбережениях в обратном калькулятореПопросить AI-планировщик об улучшениях

Детали инвестиции

Результаты анализа ROI

Простой ROI

48,6 %

Годовой доход (CAGR)

14,1 %

Чистая прибыль

5 100,00 ₽

Срок окупаемости

5.5 лет

Финансовые метрики

Общая доходность:5 100,00 ₽
Текущая стоимость:3 792,85 ₽
Внутренняя норма доходности:14,3 %
Маржа прибыли:32,7 %

Анализ рисков

Уровень риска:Средний
Доходность с учётом риска:0.56
Точка безубыточности:52.5 лет

Рост инвестиций во времени

Пример: ROI SaaS-маркетинга за 14 месяцев

Анализ расходов, ARR и риск-скорректированного ROI для кампании paid + syndication.

Исходные данные

Кампания
Paid Social + контентная синдикация для финансовых команд mid-market
Общий бюджет
$85 000 (55k реклама + 30k ops)
Период
14 месяцев с момента первого расхода до пролонгаций
Привязанный доход
$156 000 ARR
Риск-предпосылки
Безрисковая ставка 4,7 % (DGS3) + 6 % премия за риск

Показатели

Чистая прибыль
$71 000 после затрат
Простой ROI
83 % [(156k-85k)/85k]
Годовой CAGR
≈32 % в пересчёте на 12 месяцев
Срок окупаемости
8,5 месяца против целевых 12

Выводы

  • •Если партнёр держит ROI >70 % два квартала подряд, переводим на него 30 % бюджета.
  • •Используйте риск-скорректированный ROI, чтобы отсечь некачественные лиды и контролировать CAC.
  • •Экспортируйте сценарий в обратный калькулятор и направьте излишек на будущие цели.

Кейсы ROI

Анонимные сценарии, показывающие полезность анализа ROI.

Аренда недвижимости vs индексные фонды

Инвестор сравнивает покупку дуплекса с сохранением индексных фондов.

  • •Сценарий: $120k первоначальный взнос и $8k комиссия vs инвестирование.
  • •Вид ROI: После аренды, обслуживания и резервов недвижимость показывает ROI.
  • •Инсайт: Окупаемость за 6,5 лет и лучшая доходность с поправкой на риск.
Перестроить план в обратном калькуляторе

Маркетинговая кампания SaaS

Команда роста тестирует программу за $60k до задержки продукта.

  • •Сценарий: $60k на рекламу и $5k креатив с $95k выручки.
  • •Вид ROI: Простой ROI достигает 50%, годовая доходность растёт.
  • •Инсайт: AI-планировщик рекомендует реинвестировать половину прибыли.
Отправить метрики AI-ассистенту

Понимание рентабельности инвестиций (ROI)

Основные формулы ROI

Простой ROI

ROI = ((Конечная стоимость - Начальные инвестиции) / Начальные инвестиции) × 100

Быстрый расчёт доходности без учёта времени.

Годовой ROI (CAGR)

CAGR = ((Конечная стоимость / Начальная стоимость)^(1/Годы) - 1) × 100

Показывает стабильный годовой темп роста для достижения конечной стоимости.

Общая доходность

Общая доходность = Прирост капитала + Дивиденды + Проценты

Охватывает все источники инвестиционного дохода.

Типичная доходность фондового рынка

  • S&P 500 (историческая):~10% годовых
  • NASDAQ:~9-11% годовых
  • Международные акции:~7-9% годовых
  • Облигации:~3-5% годовых
  • REIT:~8-12% годовых

Доходность недвижимости

  • Арендная недвижимость:8-12% годовых
  • Перепродажа недвижимости:10-20% за проект
  • Коммерческая недвижимость:6-12% годовых
  • Краудфандинг недвижимости:8-12% годовых
  • Инвестиции в землю:5-15% годовых

Спектр риск-доходность

Низкий риск
Сбережения (0,5-2%) • Депозиты (2-3%) • Облигации (3-5%)
Средний риск
Индексные фонды (7-10%) • REITs (8-12%)
Высокий риск
Акции роста (10-15%) • Криптовалюта (высокая волатильность)

Ключевые соображения по ROI

Не забывайте:

  • • Налоги могут снизить доходность на 15-40%
  • • Инфляция в среднем 2-3% в год
  • • Торговые комиссии и сборы
  • • Альтернативная стоимость капитала

Факторы риска:

  • • Волатильность рынка
  • • Ограничения ликвидности
  • • Валютные колебания
  • • Регуляторные изменения

Часто задаваемые вопросы

Какой процент ROI считается хорошим?

Зависит от класса активов и уровня риска. Исторически: фондовый рынок 7-10% годовых, недвижимость 8-12%, частный бизнес 15-25%. Любой положительный ROI выше инфляции (2-3%) сохраняет покупательную способность.

Чем ROI отличается от ROE и ROIC?

ROI измеряет доходность любых инвестиций. ROE фокусируется на акционерном капитале, ROIC измеряет эффективность использования инвестированного капитала, ROAS применяется к рекламным расходам.

Использовать простой ROI или годовой?

Используйте годовой ROI (CAGR) для сравнения инвестиций с разными сроками, оценки долгосрочных проектов или бенчмаркинга с индексами. Простой ROI подходит для быстрых проверок, коротких проектов (<1 года) или разовых сделок.

Как учесть риск в ROI?

Доходность с учётом риска использует коэффициент Шарпа ((Доходность - Безрисковая ставка) / Станд. откл.), коэффициент Сортино, альфу относительно бенчмарка или требуемую премию за риск. Наш калькулятор включает базовые корректировки на риск.

Используемые бенчмарки

Публичные источники, на которые опирается ROI-калькулятор.

  • Federal Reserve H.15 (DGS3)

    Безрисковая ставка служит порогом для дисконтирования и минимального ROI.

    Открыть источник

  • BLS PPI: рекламные услуги

    Позволяет учитывать инфляцию в стоимости кампаний.

    Открыть источник

  • Опрос Gartner CMO Расходы

    Дает ориентиры по медиамиксу и окупаемости для SaaS-компаний.

    Открыть источник

Обновляется после публикаций FRED/BLS и опросов Gartner.

Как использовать результат

Свяжите аналитику ROI с другими инструментами.

AI-планировщик

ИИ построит оптимистичный и консервативный сценарии реинвестирования.

Открыть AI-стратегию

Дисклеймер по ROI

Примеры носят информационный характер и не являются инвестсоветом.

  • •ROI и CAGR зависят от введённых данных — подтвердите допущения с финансовой командой.
  • •Прошлая доходность не гарантирует будущей; рынок и процессы могут измениться.
  • •Перед вложениями изучите полный дисклеймер и при необходимости обратитесь к независимому консультанту.
Отказ от ответственности

Связать результаты ROI с другими планировщиками

Передайте прогнозы в калькуляторы сбережений и AI для всех проектов.

Планировать вклады в калькуляторе цели сбереженийСпросить у AI-планировщика о следующих шагах